金融机构要保存与查询资料,在金融机构的设备普查中答案
admin 一、客户身份资料及交易记录的保存
根据金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构必须按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。具体要求如下：
1.统一部署：金融机构应在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或安排。
2.内部操作规程：金融机构应建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，并指定专人负责反洗钱和反恐怖融资工作。
3.信息共享制度：制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以确保相关信息能够及时、准确地传递。
4.重现交易能力：保存的客户身份资料和交易记录应足以重现每项交易，以便提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
二、金融业机构信息管理
中国人民银行发布的金融业机构信息管理规定规范了金融业机构信息的管理与使用，明确了人民银行、金融机构的责任与义务。具体包括：
1.统一管理，分级维护：人民银行按“统一管理，分级维护，实时公布”的原则对金融机构信息进行管理、维护和公布。
2.信息编制规则：明确了金融业机构信息编制规则和金融机构编码制定的方法与步骤。
3.新增、变更和撤销：制定了金融业机构信息新增、变更和撤销的具体流程和方法。
三、协助有权机关查询资料
金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，可以根据业务需要通知存款单位或个人。同时，金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
四、数据治理与标准化
随着数字化金融监管时代的到来，金融机构的数据治理建设也变得尤为重要。中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范等文件的发布，进一步推动了金融机构数据治理的标准化和规范化。
结论
金融机构在保存和查询资料方面需要遵循一系列严格的法律法规和内部操作规程，以确保金融活动的安全、准确和完整。通过建立健全的信息管理和数据治理机制，金融机构可以更好地应对监管要求，维护金融秩序和国家安全。
